¿Qué es un plan financiero?
Un plan financiero es un documento que detalla las circunstancias financieras actuales de una persona y sus objetivos monetarios a corto y largo plazo. Incluye estrategias para lograr esos objetivos.
Un plan financiero puede ayudarle a establecer y planificar las necesidades fundamentales, como la gestión de los riesgos de la vida (por ejemplo, los relacionados con la salud o la discapacidad), los ingresos y gastos, y la reducción de la deuda.
Puede brindarle orientación financiera para que esté preparado para cumplir con sus obligaciones y objetivos. También puede ayudarle a realizar un seguimiento de su progreso a lo largo de los años hacia el bienestar financiero.
La planificación financiera implica una evaluación exhaustiva de la situación monetaria (ingresos, gastos, deudas y ahorros) y las expectativas para el futuro. Puede crearlo de forma independiente o con la ayuda de un planificador financiero certificado.